普及反洗钱知识
维护金融安全
说到反洗钱大家似乎都不陌生
但到底什么才是洗钱
什么是反洗钱
我们又该如何保护自己
远离洗钱陷阱呢？
今天小编就带大家学习一些
反洗钱知识
教大家如何远离洗钱陷阱
一定要认真做笔记哦~
一、什么是洗钱？
洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、哪些行为会构成洗钱罪？
洗钱罪的主体是金融机构或个人，包括以下行为：
提供资金账户的；
协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的；
通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
协助将资金汇往境外的；
以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
三、什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
四、反洗钱由谁主管？
国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
五、防范洗钱风险，从何做起？
不将个人银行卡及身份证出租、出售、出借给他人。
及时注销废弃银行卡和账户，保护好银行卡信息和密码，防范信息被盗。
不用自己的账户替他人转账、提现。
发现不法行为要积极举报。
小伙伴们
要认真学习反洗钱知识
牢记防范方法
在日常生活、工作中擦亮眼睛
远离洗钱活动
共同防范打击洗钱犯罪行为
