同学们，看这边~
银盛支付反洗钱知识小课堂开课啦！
让我们一起来学习吧~
1、什么是“洗钱”？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是 犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为 。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
2、什么是“反洗钱”？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
3、常见的洗钱途径或方式有哪些？
1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
2.利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；
3.利用他人的账户提现，切断资金转移线索；
4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；
7.通过购买房产进行洗钱；
8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
9.通过虚假进出口贸易洗钱；
10.现金走私
4、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
5、洗钱活动的受害者是谁？
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动，洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素，甚至对国家安全、人民的生命财产形成巨大威胁;四是损害市场竞争，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
6、金融机构的反洗钱义务有哪些？
金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线，金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。
那么，按照我国反洗钱法律法规规定，金融机构有哪些具体的反洗钱义务?主要包括：健全反洗钱组织架构、完善反洗钱内部控制制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务、大额交易和可疑交易报告义务、反恐融资义务、保密义务、协助配合反洗钱调查义务等等。
7、公民应履行的反洗钱职责有哪些？
1. 主动配合金融机构进行客户身份识别
2. 不要出租出借自己的身份证件
3. 不要出租出借自己的账户
4. 不要用自己的账户替他人提现
5. 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
6. 不要轻信所谓资本运作传销项目
7. 选择安全可靠的金融机构
8. 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
9. 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
同学们都学会了吗？
银盛支付在此号召，反洗钱人人有责！
